- 名称：银行理财专员的生态与理财基本观念_(ppt 33页）
- 类型：创业理财
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- 更新时间：05-02 19:34:00
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《银行理财专员的生态与理财基本观念_(ppt 33页）》下载简介
大纲
台湾财富管理的兴起和现况
理财的基本观念和工具
如何进入财富管理的领域
浅谈现今的投资市场
台湾财富管理的兴起和现况
微利时代
300万的门槛？？
财富管理的迷思（≠投资）
业绩导向（工作现况）
理财专员流动率高
客户对理财专员失去信心
未来发展的方向（高资产的客户）
台湾财富管理的兴起和现况
理财的基本观念
房子500万元
理财的基本观念
理财的基本观念
累积财富两大支柱：_______、_______
理财的基本观念
重大支出规划
信用管理
风险管理
投资管理
退休规划
重大支出规划
汽车
房屋
结婚
小孩教育基金
出国旅游
退休
重大支出规划
假设5年后会有一笔支出50万元
有规划（每月存5000元年报酬率3﹪）
第5年底就有头期款323233元另需贷款176766元
依贷款利率5﹪约需39个月即可结清贷款
重大支出规划
5年后想要买一部汽车(50万元)10年后需要一笔购屋头期款(100万元)假设投资报酬率5％
目标达成法：(汽车)前五年每月存7352元(购屋)后五年每月需存14704元
目标并进法：汽车每月需存7352元头期款每月需存6439元
故前五年每月需存13791元(7252＋6439)
但后五年只需存6439元
购屋计画
五年后要购屋
头期款每月存15000元报酬率3﹪
5年后可存约97万元
可贷款金额预计每月可缴15000元
贷款利率2.5﹪20年可贷283万元
购屋总价97＋283＝380万
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