理财规划师课件——保险理财（4个PPT） 下载

学习目标
一、了解商业保险的功能和种类
二、理解商业人寿保险在金融理财中
的运用
三、掌握保险理财的方法、技巧
四、掌握保险理财的风险防范措施
五、能够提供保险理财的建议和方案
保险理财
一、保险理财基础
二、保险理财的内容
三、保险理财的风险
四、保险理财的策略
五、保险理财的技能
六、保险理财法规
保险的含义和功能
1、保险的含义
保险是帮助个人或机构承担不可预测的巨大的经济损失的一种金融工具
2、保险的功能（保险保障、资金融通、社会管理）
主要表现在提供风险服务（规避风险）和弥补经济损失这两方面提供风险管理的目的是帮助个人和机构防患于未然；弥补经济损失的目的是帮助个人和机构减少经济损失渡过难关
保险理财的含义和功能
1、保险理财的含义
保险理财是用保险特有的功能保障资产安全和增值延续个人的经济生命所以大家说保险不会改变你的生活但保险可以使你的生活不改变由于人寿保险的特殊性在提供保障的同时也附加了更多的理财功能所以本章所提到的保险理财是指运用人寿保险理财虽然财产保险在理财上也有其功用但是并不如人寿险突出
保险理财的含义和功能
2、保险理财的功能
保险理财功能之一是筹措资金保险法中明确规定了“现金价值不丧失条款”在某些保险合同中也规定了当客户资金紧缺时可申请现金价值的70%---90%作为短期贷款同时一些新型的人寿保险产品不仅具有保障功能而且具有一定的投资功能就是说如果在保险期间获得保障的同时还有本金的其他收益
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